Analyses

Après des années de taux bas, les obligations et les fonds datés reviennent dans les allocations patrimoniales. Ils peuvent offrir un rendement supérieur aux livrets et compléter le fonds euros, mais ils exposent aussi les épargnants à des risques de taux, de crédit, de liquidité et de frais.

Le private equity devient accessible aux particuliers via l’assurance-vie et le PER. Mais derrière la promesse de rendement et de diversification, les épargnants doivent comprendre les frais, l’illiquidité, la valorisation interne et le risque de blocage avant d’investir dans le non-coté.

Des produits structurés indexés sur l’action Stellantis, vendus lorsque le titre était proche de ses sommets, exposent aujourd’hui certains épargnants à de lourdes pertes. Un dossier sensible qui interroge la transparence, la pédagogie commerciale et la place réelle de ces produits dans une stratégie patrimoniale.